Úřady podaly na banku civilní žalobu u federálního soudu na Manhattanu. Jde zatím o nejvýraznějším právní krok, který vláda učinila ve vztahu k problémům na hypotečním trhu.
Propad tohoto trhu v roce 2007 odstartoval finanční krizi, která rychle přerostla v celosvětovou recesi. Šéf burzovní komise (SEC) řekl, že SEC vyšetřuje i další praktiky, které přispěly ke vzniku krize.
Komise pro cenné papíry uvedla, že z podvodu je obviněna banka a její viceprezident Fabrice Tourre. Komise uvádí, že banka nezveřejnila podstatný fakt. Jeden z jejích klíčových klientů totiž bance pomohl stanovovat cenu obligací CDO (collateralized debt obligation), které banka nabízela investorům.
Goldman SachsGoldman Sachs je přední investiční bankou a klíčovým hráčem na Wall Street. Před finanční krizí bylo na Wall Street podobných bank pět, krizi ale přežily pouze dvě. Goldman Sachs je jednou z nich. |
Zmíněným klientem je společnost Paulson & Co, která patří mezi největší hedgeové fondy a v jejímž čele stojí miliardář John Paulson.
Problém je v tom, že když banka zmíněný strukturovaný produkt nabízela investorům, Paulsonův hedgeový fond zároveň obchodoval proti těmto obligacím. Sázel už tedy na jejich pokles a svým postojem pokles kurzu těchto cenných papírů i přiživoval.
"To je zcela zásadní zpráva, která na finanční trhy přináší nejistotu. Nepřekvapuje mě, že regulační orgány chtěly znát podrobnosti k transakcím v každé makléřské společnosti, aby zjistily případné nesrovnalosti, s nimiž by mohly narazit," řekl portfolio manažer v investiční společnosti Stifel, Nicolaus & Co Chad Morganlander.
Blesk z čistého nebe
Zpráva přišla jako blesk z čistého nebe, navíc v době, kdy jsou hlavní indexy na ročních maximech. Akcie Goldman Sachs po zprávě vykazovaly ztrátu až 15 procent a stáhly s sebou i zbytek akciového trhu. Dow Jonesův index i další dva klíčové indikátory S&P 500 a Nasdaq Composite ztrácely i více než 1,5 procenta.
"Jádrem Goldman Sachs to ale neotřese. Já bych při výraznějším poklesu nakupoval. (Goldman Sachs) zaplatí pokutu, jejich akcie oslabí a uvnitř firmy bude vyšší pravděpodobnost nejistoty a rizika. Je ale třeba si zachovat odstup," řekl k reakci trhu Morganlander. "Pro finanční tituly je to ale zdrojem nejistoty a každý se musí ptát, kdo může být další na řadě, na koho SEC ukáže," dodal.
Reforma státního dohledu
Ve finanční televizi CNBC se také objevily spekulace, zda by tvrdý postoj úřadů vůči přední bance z Wall Street nemohl souviset s chystanou reformou dohledu nad finančním trhem. Reforma je jednou z priorit administrativy prezidenta Baracka Obamy, proti některým jejím aspektům se ale staví jak banky, tak část odborníků.
Zmíněný odhad ztrát, které údajně překračují miliardu dolarů, se opírá právě o popsané transakce. Komise se teď bude snažit vymoci z banky zisky, kterých z uvedených transakcí dosáhla.