Kalouskův úřad v poslední době zaznamenal hned několik případů, kdy došlo ke zneužití osobních údajů při zakládání bankovních účtů přes internet.
ČTĚTE VÍCE: |
Pachatelům k tomu stačí využít kopie osobních dokladů a kopie výpisů z účtů, které od lidí vylákali většinou pod záminkou poskytnutí nebankovní půjčky nabízené na internetu.
Kauza podvodných účtů v mBankMinisterstvo financí vede s internetovou bankou mBank správní řízení kvůli velkému množství podvodných účtů, které byly založeny pod ukradenou identitou. Bance hrozí až milionová pokuta. Ke zneužití identity při zakládání účtů přes internet došlo i v dalších malých internetových bankách, jako jsou AirBank, Equa Bank nebo Zuno Bank. Pachatelé v těchto případech zneužili osobní údaje desítek až stovek lidí. |
„Vzniklou situaci považujeme za velmi znepokojující, intenzivně ji sledujeme, analyzujeme a snažíme se o odhalení co největšího počtu takových podvodných jednání,“ uvedl ředitel Finančního analytického ústavu ministerstva financí Milan Cícer.
Ministerstvo chce změnit zákon
„Posuzujeme také, zda jednotlivé banky při zakládání účtů přes internet neporušily některé ze zákonných povinností, současně náš útvar chystá návrh legislativního řešení, které by účinným způsobem zabránilo zakládání bankovních účtů na cizí identitu“, upřesnil Milan Cícer.
Scénář nejčastějšího způsobu zneužití cizí identity:
|
Společným rysem těchto podvodů je, že k osobnímu kontaktu aktérů (banka, pachatel, zájemce) nikdy nedojde. Veškerá komunikace probíhá zásadně elektronicky a případně i po telefonu. Pachatel zpravidla využívá speciálně pro tyto případy založené e-mailové adresy a anonymní předplacené telefonní karty.
Falešné účty můžou být využity k praní špinavých peněz
Dalším varovným signálem pro potenciální zájemce může být to, že podvodníci se při nabízení nebankovní půjčky snaží budit dojem seriózního poskytovatele. Ve veřejně dostupných zdrojích o nich ale nelze dohledat žádné reference.
Hlavní nebezpečí vidí ministerstvo v tom, že falešné účty mohou pachatelé využívat k praní špinavých peněz, a chce proto změnit zákon.